El sector de la gestión de inversiones ha operado durante mucho tiempo dentro de los límites de la tradición y el conservadurismo. Sin embargo, en los mercados actuales, en rápida evolución, esperan importantes recompensas aquellos actores que logren introducir con éxito la innovación. Ante las cambiantes demandas de los inversionistas y el dinámico panorama normativo, las empresas deben ahora reevaluar sus enfoques, y algunas están empezando a aceptar el cambio para seguir siendo competitivas.
El panorama actual del sector de la gestión de inversiones
El sector de la gestión de inversiones se ha caracterizado durante décadas por su aversión al riesgo a la hora de entrar en nuevos mercados e innovar en nuevas áreas de crecimiento. Esta realidad ha dado lugar a menudo a un enfoque cauteloso en la toma de decisiones, reforzado en muchos casos por el complejo panorama normativo, legal y de cumplimiento en el que operan las empresas de gestión de inversiones.
Además, las elevadas barreras de entrada y las estructuras de propiedad del sector han favorecido históricamente a los actores consolidados frente a los nuevos participantes o las empresas emergentes, lo que dificulta que los recién llegados se hagan un hueco en el mercado. Todos estos factores contribuyen a crear un panorama caracterizado por la estabilidad y la previsibilidad, pero que también ofrece oportunidades a los actores existentes que estén dispuestos a innovar y adaptarse:
Liderazgo y cultura en las empresas de gestión de inversiones
La dinámica del liderazgo desempeña un papel fundamental en la configuración de la cultura y la dirección de las empresas de gestión de inversiones, siendo el enfoque reactivo histórico en la toma de decisiones una tendencia común que impulsa la innovación de productos o la falta de ella:
Con la tendencia de la última década hacia la compresión de comisiones y los márgenes operativos cada vez más reducidos, la necesidad de que las empresas de gestión de inversiones innoven y crezcan para sobrevivir nunca ha sido tan evidente. Los modelos tradicionales que se limitan a ofrecer al mercado una gama similar de productos de inversión ya no son la receta del éxito. Como bien sabe el equipo de Kingsley Gate por su participación directa, una minoría de actores está empezando a cambiar esta situación. Los equipos de gestión que impulsan enfoques novedosos para servir a los inversionistas, no solo este año, sino también dentro de cinco, diez o quince años, son los que seguirán construyendo operaciones rentables y sostenibles.
Ejemplos concretos de innovación en la gestión de inversiones
La tecnología es un factor importante que está transformando los negocios de gestión de inversiones, revolucionando todo, desde la gestión de carteras hasta la interacción con los clientes. Las soluciones innovadoras que combinan soluciones tecnológicas de vanguardia con los conocimientos tradicionales de gestión de inversiones ya están demostrando su valor para las empresas que invierten en ellas y las adoptan. Desde algoritmos de negociación automatizados y asesores robóticos hasta el uso de tecnologías de inteligencia artificial para predecir el comportamiento y la demanda de los clientes, la tecnología está impulsando la eficiencia, reduciendo los costos y permitiendo a las empresas diferenciarse en un mercado saturado.
Al adoptar la innovación impulsada por la tecnología, las empresas de gestión de inversiones pueden mantenerse a la vanguardia y satisfacer las necesidades cambiantes de los clientes en un mundo cada vez más digital. Algunos ejemplos son:
La indexación directa representa un avance significativo dentro del sector de la gestión de inversiones, ya que ofrece a los inversionistas una mayor personalización y control sobre sus carteras. Este enfoque permite a los inversionistas poseer directamente los valores subyacentes de un índice, lo que proporciona ventajas como la eficiencia fiscal y la posibilidad de incorporar consideraciones ESG en las decisiones de inversión.
El crecimiento de la indexación directa está impulsado por factores como los avances tecnológicos y la creciente demanda de soluciones de inversión personalizadas por parte de los inversionistas. Sin embargo, los actores que se adentren en este ámbito en rápido crecimiento tendrán que hacer frente a retos como las inversiones en tecnología y las estructuras de los vehículos que afectan al retorno de la inversión, la escalabilidad y la eficacia operativa para lograr el máximo impacto.
Una organización tradicional de gestión de activos ha lanzado recientemente una plataforma tecnológica para ofrecer carteras personalizadas a pequeñas empresas de asesoría financiera (RIA). La intersección entre la tecnología y la gestión de inversiones ha requerido, como es lógico, talento con experiencia en ambas áreas, pero con la ayuda de Kingsley Gate para encontrar personas con competencias en negociación de derivados, innovación tecnológica y operaciones comerciales, esta plataforma ha tenido éxito.
Cuando se les preguntó quiénes eran sus competidores, la empresa responsable de esta plataforma tecnológica respondió: “Las hojas de cálculo de Excel”, lo que ilustra hasta qué punto están ofreciendo soluciones novedosas que requerirían una solución alternativa basada en Excel extremadamente onerosa para replicarlas.
La disponibilidad de fuentes de datos alternativas, como imágenes satelitales, opiniones en redes sociales y datos extraídos de Internet, ofrece a las empresas la oportunidad de desarrollar estrategias de inversión cuantitativas innovadoras y/o proporcionar información única a los profesionales de la inversión. Al incorporar conjuntos de datos no tradicionales en sus análisis, las empresas pueden obtener información única sobre las tendencias del mercado, el comportamiento de los consumidores y el rendimiento de las empresas. Las estrategias de inversión cuantitativas basadas en fuentes de datos alternativas pueden proporcionar una ventaja competitiva a la hora de identificar oportunidades que generen alfa y gestionar el riesgo.
El creciente énfasis en los factores ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) ofrece a las empresas la oportunidad de integrar consideraciones de sostenibilidad en sus estrategias de inversión. Al incorporar criterios ESG en sus análisis, las empresas pueden identificar oportunidades de inversión sostenibles, mitigar riesgos y alinear las decisiones de inversión con los valores de los clientes. La integración de los criterios ESG no solo respalda las prácticas de inversión responsable, sino que también mejora el rendimiento financiero y la resiliencia a largo plazo.
Curiosamente, los cargos de los altos directivos en estos ámbitos, así como su posición en la jerarquía, son objeto de un debate, cambios y especulaciones casi constantes:
La proliferación de datos en la era digital actual ofrece a las empresas de gestión de inversiones la oportunidad de aprovechar los algoritmos de análisis avanzado e inteligencia artificial (IA). La información basada en datos puede servir de base para las decisiones de inversión, identificar tendencias del mercado y optimizar el rendimiento de las carteras. Las herramientas basadas en IA pueden automatizar tareas repetitivas, mejorar los procesos de gestión de riesgos y optimizar los resultados de las inversiones mediante el análisis predictivo.
Las tecnologías de automatización, incluida la automatización robótica de procesos (RPA), tienen el potencial de optimizar los procesos operativos y reducir la intervención manual en los flujos de trabajo de gestión de inversiones. Al automatizar tareas rutinarias como la entrada de datos, la conciliación y la elaboración de informes, las empresas pueden mejorar la eficiencia, reducir los errores y liberar recursos para iniciativas más estratégicas. La RPA también puede mejorar los esfuerzos de cumplimiento normativo al garantizar la coherencia y la precisión en la presentación de informes y la documentación reglamentarios.
El auge de los activos digitales y las criptomonedas ha abierto nuevas vías para que las empresas de gestión de inversiones diversifiquen sus carteras y accedan a clases de activos emergentes. Las plataformas de gestión de activos digitales ofrecen a los inversionistas la posibilidad de negociar, custodiar y gestionar una amplia gama de activos digitales, incluidas las criptomonedas, los valores tokenizados y los tokens no fungibles (NFT). Si bien las consideraciones normativas y la volatilidad del mercado plantean retos, las empresas innovadoras están explorando formas de incorporar los activos digitales en las estrategias de inversión tradicionales y satisfacer las necesidades cambiantes de los clientes.
¿Dónde encaja Kingsley Gate? La importancia de la adquisición de talento para la innovación
Identificar y contratar a los líderes ejecutivos adecuados es fundamental cuando el objetivo es la innovación. Y los criterios van mucho más allá de la competencia técnica, especialmente cuando la solución o el modelo de negocio que se está contemplando nunca ha sido lanzado por nadie en el pasado. La adquisición exitosa de talento hace hincapié en la alineación con la cultura, los valores y el enfoque o enfoques de la organización para la toma de decisiones.
Además, puede que no resulte evidente a primera vista qué conjuntos de competencias técnicas son los más útiles, por lo que los asesores externos, como las empresas de búsqueda de ejecutivos, pueden resultar de gran ayuda. Por ejemplo, al analizar el área emergente de la indexación directa, una empresa de búsqueda de ejecutivos puede buscar experiencia en ámbitos como la indexación tradicional, la inversión cuantitativa y/o la negociación de derivados, cuyos fundamentos son lo suficientemente comunes como para permitir la transferencia de conocimientos y habilidades. O bien, puede tener sentido buscar talentos que tengan profundos conocimientos en arquitectura de sistemas y otras capacidades tecnológicas, ya sea antes, durante o al margen de su experiencia en gestión de inversiones.
Muchas organizaciones desean contratar empresas de búsqueda de ejecutivos con experiencia, pero al igual que los propios ejecutivos no habrán implementado las soluciones exactas en cuestión en ningún otro lugar anteriormente (de lo contrario, no se trataría de “innovación”), las empresas de búsqueda de ejecutivos a las que las organizaciones recurren en busca de ayuda tampoco habrán colocado a líderes con ese historial.
Quizás una pregunta más relevante sea: ¿cómo ha contribuido la empresa de búsqueda de ejecutivos en cuestión a apoyar o impulsar la innovación en el sector de la gestión de inversiones? Kingsley Gate ha estado a la vanguardia de muchos modelos de negocio y reinvenciones de soluciones dentro del sector, impulsando un cambio transformador mediante la colocación de líderes pioneros en nuevos enfoques y estrategias. Desde facilitar el nombramiento de responsables de responsabilidad social corporativa, identificar a líderes en inversión y distribución con una experiencia única en la creación de negocios y productos, hasta ayudar a las empresas a lanzar nuevas plataformas tecnológicas, Kingsley Gate ha desempeñado un papel fundamental en la remodelación del panorama de la gestión de inversiones.
Empiece a adoptar la innovación como empresa de gestión de inversiones
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